एंटी मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) क्या है? [What is Anti Money Laundering? In Hindi]

एंटी मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल), जिसे एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग के रूप में भी जाना जाता है, अंततः अवैध रूप से प्राप्त धन को कानूनी धन में परिवर्तित करने के लिए लेनदेन का निष्पादन है। यद्यपि आप एक कंपनी के रूप में नियमों का पालन करते हैं, इसका मतलब यह नहीं है कि आपके साझेदार और व्यावसायिक सहयोगी आपके जैसे ही AML Compliance कानूनों का पालन करते हैं। विशेष रूप से अंतरराष्ट्रीय व्यापार में, आप जोखिम उठाते हैं कि जिन कंपनियों या व्यक्तियों के साथ आप व्यापार करते हैं, वे सरकार द्वारा निर्धारित धन शोधन विरोधी नियमों के अनुपालन में नहीं हैं। इसलिए अपने भागीदारों, आपूर्तिकर्ताओं बल्कि ग्राहकों पर भी उचित परिश्रम जांच करना आवश्यक है।

एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग का इतिहास [History of Anti-Money Laundering] [In Hindi]

1970 में बैंक गोपनीयता अधिनियम (बीएसए) की स्थापना के समय संयुक्त राज्य अमेरिका मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी कानून लागू करने वाले पहले देशों में से एक था। मनी लॉन्ड्रिंग का पता लगाने और रोकने के लिए एक प्रारंभिक प्रयास, बीएसए को तब से संशोधित और मजबूत किया गया है। -मनी लॉन्ड्रिंग कानून। वित्तीय अपराध प्रवर्तन नेटवर्क अब बीएसए का नामित प्रशासक है - "वित्तीय प्रणाली को आतंकवादी वित्तपोषण, धन शोधन और अन्य अवैध गतिविधियों सहित वित्तीय अपराध के दुरुपयोग से बचाने के लिए" मिशन के साथ।
एंटी मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) क्या है? [What is Anti Money Laundering? In Hindi]
1989 में, कई देशों और संगठनों ने ग्लोबल फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स (FATF) का गठन किया। इसका मिशन मनी लॉन्ड्रिंग को रोकने के लिए अंतरराष्ट्रीय मानकों को तैयार करना और बढ़ावा देना है। अमेरिका पर 9/11 के हमलों के तुरंत बाद, एफएटीएफ ने एएमएल को शामिल करने और आतंकवादी वित्तपोषण का मुकाबला करने के लिए अपने जनादेश का विस्तार किया। अंतर्राष्ट्रीय मुद्रा कोष (IMF) एक अन्य महत्वपूर्ण संगठन है। 189 सदस्य देशों के साथ, इसका प्राथमिक उद्देश्य अंतरराष्ट्रीय मौद्रिक प्रणाली की स्थिरता सुनिश्चित करना है। आईएमएफ वित्तीय क्षेत्र और व्यापक अर्थव्यवस्था की अखंडता और स्थिरता पर मनी लॉन्ड्रिंग और संबंधित अपराधों के परिणामों के बारे में चिंतित है। Anti-Dumping Duty क्या है?

एएमएल अनुपालन क्यों महत्वपूर्ण है? [Why is AML Compliance Important?] [In Hindi]

अपराधी अपने अपराधों को छिपाने के लिए मनी लॉन्ड्रिंग का उपयोग करते हैं और गंदे धन का अधिक प्रभावी ढंग से उपयोग करते हैं। वित्तीय संस्थान वित्तीय अपराधों के खिलाफ लड़ने में महत्वपूर्ण भूमिका निभाते हैं। यदि वित्तीय संस्थान नियमों का पालन नहीं करते हैं तो वित्तीय अपराध बढ़ते रहेंगे। मनी लॉन्ड्रिंग दुनिया के सकल घरेलू उत्पाद का 2% से 5% है। यह काफी रकम है। इसके अलावा, नियामक उन कंपनियों के लिए विभिन्न दंड लगाते हैं जो नियमों का पालन नहीं करती हैं। 2018 में एएमएल जुर्माना का मूल्य 4.27 अरब डॉलर था। 2018 में। 2019 के अंत में, दंड 2018 की तुलना में लगभग दो गुना बढ़ गया और लगभग 8 बिलियन डॉलर तक पहुंच गया। 2020 में जुर्माना 2019 की तुलना में अधिक है। बैंक सबसे अधिक जुर्माना वाले वित्तीय संगठन हैं।

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