Systematic Risk बनाम Unsystematic Risk के बीच अंतर

Systematic Risk बनाम Unsystematic Risk के बीच अंतर [Difference Between Systematic Risk vs Unsystematic Risk]

Systematic Risk को एक प्रकार के कुल जोखिम के रूप में परिभाषित किया जा सकता है जो विभिन्न बाहरी कारकों जैसे राजनीतिक कारकों, आर्थिक कारकों और सामाजिक कारकों के परिणामस्वरूप उत्पन्न होता है। Systematic Risk प्रकृति में गैर-विविधतापूर्ण है। इसका मतलब यह है कि इस प्रकार के कुल जोखिम को किसी संगठन के प्रबंधन द्वारा नियंत्रित या कम या टाला नहीं जा सकता है। एक Systematic Risk में न केवल पूरे बाजार बल्कि एक अर्थव्यवस्था को भी बाधित करने की प्रवृत्ति होती है। Systematic Risk के प्रमुख स्रोत बाजार, क्रय शक्ति और ब्याज दर से संबंधित जोखिम हैं और इस प्रकार के जोखिम के सामान्य उदाहरण हैं मुद्रास्फीति, कीमतों में उतार-चढ़ाव, ब्याज दरों में उतार-चढ़ाव, बेरोजगारी में वृद्धि आदि।

दूसरी ओर, Unsystematic risk को कुल जोखिम के एक प्रकार के रूप में परिभाषित किया जा सकता है जो किसी संगठन के भीतर होने वाले विभिन्न आंतरिक कारकों के परिणामस्वरूप उत्पन्न होता है। Unsystematic risk प्रकृति में विविधतापूर्ण हैं। इसका मतलब यह है कि इस प्रकार के जोखिमों को किसी संगठन के प्रबंधन द्वारा नियंत्रित, कम से कम और टाला जा सकता है। Unsystematic risk में किसी संगठन और कभी-कभी उद्योग की भलाई को बाधित करने की प्रवृत्ति होती है। इस तरह के जोखिमों के प्रमुख स्रोत वित्त, व्यवसाय और दिवालियापन से संबंधित जोखिम हैं और इसके सामान्य उदाहरण परिचालन लागत की उच्च दर, श्रम कारोबार में वृद्धि आदि हैं।

व्यवस्थित जोखिम क्या है? [What is systematic risk? In Hindi]

Systematic risk वह जोखिम है जो बाहरी कारकों के परिणामस्वरूप उत्पन्न होता है और पूरे बाजार को प्रभावित करता है। कारक जो Systematic risk को चला सकते हैं उनमें भू-राजनीतिक परिदृश्य में परिवर्तन, आर्थिक परिवर्तन जैसे कि ब्याज दरों में उतार-चढ़ाव और प्राकृतिक आपदाएँ शामिल हैं। दूसरे शब्दों में, Systematic risk वह जोखिम है जिसे व्यक्तिगत निवेशकों, कंपनियों या अन्य पार्टियों द्वारा सीधे नियंत्रित नहीं किया जा सकता है जो बाजार प्रणाली के अंदर काम करते हैं।

उदाहरण के लिए, ऐसा बहुत कुछ नहीं है जो आप व्यक्तिगत रूप से अर्थव्यवस्था को मंदी में जाने से रोकने के लिए कर सकते हैं। ऐसा इसलिए है क्योंकि मंदी और बाजार चक्र में बदलाव लाने वाले कारक किसी एक व्यक्ति या समूह के दायरे से बाहर हैं। इस तरह Systematic risk काम करता है।

हालाँकि, व्यक्ति यह निर्धारित कर सकते हैं कि निवेश निर्णय लेते समय वे Systematic risk पर कैसे प्रतिक्रिया करते हैं। उदाहरण के लिए, यदि संकेत मंदी की ओर इशारा कर रहे हैं, तो आप अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाने के लिए उन निवेशों को शामिल कर सकते हैं जो मंदी के दौरान स्थिर रहने की संभावना रखते हैं। या यदि आप ब्याज दर में वृद्धि की उम्मीद करते हैं, तो आप इसे दर्शाने के लिए अपनी बॉन्ड होल्डिंग्स को समायोजित कर सकते हैं। Systematic Risk बनाम Unsystematic Risk के बीच अंतर

अनियंत्रित जोखिम क्या है? [What is Unsystematic systematic risk? In Hindi]

Uncontrollable risk एक ऐसा जोखिम है जो किसी विशेष संगठन, उद्योग या बाजार खंड के लिए निहित है। यह अनिवार्य रूप से Systematic risk के विपरीत है क्योंकि Uncontrollable risk को नियंत्रित किया जा सकता है और यह केवल एक क्षेत्र को प्रभावित कर सकता है, बनाम पूरे बाजार को प्रभावित कर सकता है।

उदाहरण के लिए, कहें कि वित्तीय सेवा उद्योग में नए नियामक परिवर्तन प्रभावी होने के लिए तैयार हैं। उद्योग के भीतर कंपनियां उन परिवर्तनों के संभावित नकारात्मक प्रभावों का आकलन कर सकती हैं, फिर उन प्रभावों को कम करने के लिए नए मानकों, नियमों या प्रथाओं को लागू करने के लिए कदम उठा सकती हैं।

या मान लें कि एक कार निर्माता यह निर्धारित करता है कि निर्माण दोष के कारण उसके किसी एक वाहन को वापस बुलाना आवश्यक है। कंपनी उस वित्तीय क्षति का आकलन कर सकती है जो रिकॉल के परिणामस्वरूप हो सकती है और उन नुकसानों में से कुछ की भरपाई के अवसरों की तलाश कर सकती है। उस स्थिति में, कंपनी के पास परिणामों पर नियंत्रण का एक उपाय होता है जो इसे Unsystematic risk का एक रूप बनाता है।

क्या व्यवस्थित और अव्यवस्थित जोखिम विविधतापूर्ण हैं?

विविधीकरण प्रणालीगत जोखिम को महत्वपूर्ण रूप से कम कर सकता है। यह संभावना नहीं है कि आंतरिक मामले, जैसे कि हड़तालें, दिवाला, श्रम कारोबार में वृद्धि, आदि, हर उद्योग में हर कंपनी में एक साथ होते हैं। इसलिए, आप अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाकर अपने जोखिम को कम कर सकते हैं।

दूसरी ओर, कुछ ईवेंट सभी व्यवसायों को एक साथ प्रभावित कर सकते हैं। बाहरी मामले जैसे मुद्रास्फीति, बढ़ती बेरोजगारी, ब्याज दरों में उतार-चढ़ाव, पूरी अर्थव्यवस्था को प्रभावित करते हैं, न कि केवल एक विशिष्ट कंपनी या उद्योग को।

उन मामलों में, विविधीकरण जोखिम को समाप्त नहीं कर सकता। इन Systematic risk को गैर-विविध जोखिमों के रूप में जाना जाता है, और वे एक अच्छी तरह से विविध पोर्टफोलियो में अधिकांश जोखिमों के लिए खाते हैं।